¿Sabes qué significa KYC? Es una metodología que previene y combate posibles fraudes financieros a través de la verificación de identidad. No todas las empresas conocen este tipo de tecnología y en un estudio realizado por KPMG en 2020, se entrevistó a más de 200 directivos de empresas mexicanas y se reveló que el 67% considera que los mecanismos para mitigar los riesgos de fraudes y otros delitos financieros son insuficientes.

Por esta razón, es de vital importancia implementar la tecnología y lo que significa KYC (Know Your Customer), pues la verificación de identidad puede solucionar muchos de los problemas de vulnerabilidad y ciberataques que actualmente atraviesa la industria tecnológica actualmente e, incluso, puede ayudarte a evitar muchos procesos legales delicados.

Especialmente, puede ser tu mejor herramienta para el uso y manejo de datos e información sensible, tanto de tus clientes como de tu planta de trabajo. Los servicios de autenticación de identidad digital ayudan a las empresas a mejorar la confianza entre socios, así como en clientes y, de esta manera, aumentar las conversiones, lo que hace que este proceso sea el paso número uno hacia un futuro más seguro para tu negocio.

1. Invertir en seguridad siempre es la mejor opción.
2. Cualquier paso en falso puede tener consecuencias graves, como el robo de identidad.
3. Por esta razón, es importante incorporar este tipo de tecnología con el apoyo de Codster que significa KYC (Know your Customer).
4. Pero ¿Qué es KYC o Know Your Customer? Para saber qué significa KYC, debes comprender que estas siglas representan la frase en inglés “Know Your Costumer” (“Conoce a tu cliente”).

Incluye la verificación a través de documentos de identidad, lectura de rostros y reconocimiento de archivos, como su comprobante de domicilio (factura de servicios públicos). En términos generales, la verificación de identidad que ofrece esta tecnología garantiza que la persona detrás de un proceso electrónico sea quien declara ser, de esta manera fraudes y suplantaciones de identidad a través de diferentes procesos.

Las empresas realizan la validación de la información sensible de sus clientes en cumplimiento de los requisitos y leyes de los diferentes países en los que tiene presencia. Una forma más automatizada de KYC ahora se llama eKYC, lo que significa que es una versión de identificación sin papel. Dicho de manera muy sencilla, lo que significa KYC es un procedimiento que realizan diversas organizaciones, en especial bancos e instituciones financieras, para evitar fraudes y actividades delictivas a través de la validación de identidad de sus clientes.

La importancia de la implementación de estos procesos para las organizaciones puede ser costoso, algunas de ellas continúan pagando multas de cumplimiento por violaciones de datos. La lista de delitos en línea es interminable y muchos argumentan que los datos son el mayor activo.

¿Qué significa KYC abreviatura?

¿Qué significa KYC? KYC o, por sus siglas en inglés ‘ Know Your Customer (Conoce a Tu Cliente)’, es la práctica que realizan las compañías para verificar la identidad de sus clientes cumpliendo con las exigencias legales y las normativas y regulaciones vigentes, tales como AML, LGPD y eIDAS.

¿Qué significa KYC en juegos?

Qué es KYC en el sector del juego y apuestas online Tabla de contenido A la hora de apostar en las casas de apuestas online el mejor momento es aquel en el que decidimos retirar nuestros beneficios. Pero, para ello, previamente tenemos que tener la cuenta verificada con tal de evitar fraudes, blanqueos de capitales, robos de cuentas, etc.

En definitiva, para garantizar nuestra seguridad y operar con la certeza de que lo hacemos sin riesgos. En ese proceso de verificación el documento kyc es fundamental. ¿Qué es KYC? El significado KYC (Know Your Customer), en español “conoce a tus clientes”, es el que el operador de apuestas disponga de nuestra información para evitar delitos (fraude de identidad, blanqueo de capitales, robos, etc.) y con el fin de que nuestras gestiones sean más ágiles.

Y cuando nos referimos a las gestiones no son únicamente las retiradas, sino que para depósitos de más de 150€ también es obligatorio tener la cuenta verificada. Incluso en algunas casas de apuestas es obligatorio para apostar determinadas cantidades.

¿Cuándo se usa KYC?

KYC para criptomonedas – La popularidad de las criptomonedas ha aumentado en los últimos años. Esto y el creciente riesgo de financiación del terrorismo y lavado de dinero son las razones por las que las plataformas de criptomonedas están ahora reguladas como instituciones financieras.

Como hemos aprendido anteriormente, todas las instituciones financieras necesitan cumplir con las regulaciones KYC & AML y por lo tanto integrar procesos de acuerdo a ello. KYC para las plataformas de cripto se utiliza principalmente para identificar y confirmar la información personal de los usuarios y clientes para verificar la edad, identidad y dirección.

El objetivo principal es determinar la probabilidad de que los clientes planteen riesgos de lavado de dinero. Esto ha causado frustración a los clientes de las plataformas de criptomonedas, ya que la idea original del intercambio de criptomonedas era comerciar de forma anónima.

Sin embargo, los reguladores están presionando a las empresas de criptomonedas para que introduzcan medidas de KYC para tener un mayor control sobre los clientes y las transacciones de criptomonedas. Aunque las tres industrias tienen el mismo objetivo principal en mente (identificar y verificar la identidad de un cliente), cada industria utiliza las regulaciones KYC para un propósito ligeramente diferente.

Veamos ahora en qué se diferencian las regulaciones KYC en las distintas regiones.

¿Cuánto tarda el KYC?

El KYC (proceso Conoce a Tu Cliente) se aprueba comúnmente el mismo día. Si es necesaria una revisión adicional, suele aprobarse en un plazo de 2 días laborables.

¿Cómo obtener un KYC?

Para aprobar KYC, el usuario debe proporcionar información completa (dentro de límites razonables) sobre sí mismo a favor de la contraparte con la que se realiza la transacción financiera. En este caso, la empresa debe identificar y establecer la identidad de la contraparte antes de realizar la transacción.

¿Qué hace un analista de KYC?

Un analista KYC es una persona que supervisa y controla los procesos de verificación de clientes.

¿Qué es KYC y AML?

¿Qué es KYC (Know Your Customer)? ¿y AML (Anti-money Laundering)? KYC y AML son los acrónimos de Know Your Customer (conoce a tus clientes) y Anti-money Laundering (prevención de blanqueo de capitales) y hacen referencia al conjunto de actividades que deben realizar tanto instituciones financieras como empresas sometidas a regulación para verificar la identidad de sus clientes y obtener información sensible de éstos, así como evitar el lavado de dinero proveniente de actividades ilegales,

Puedes descargarte nuestra guía sobre la normativa AML5 haciendo click, También se utilizan los términos KYC/AML para definir las diferentes normativas que regulan estas actividades. Con el KYC ya no basta con una verificación de la identidad del cliente a nivel documental, sino que la entidad financiera debe cerciorarse de la identidad real de dicho cliente y compartir la información con la Administración.

Un conocimiento más profundo de las técnicas utilizadas por las redes de blanqueo de capitales, así como la creciente preocupación por parte de la opinión pública, han motivado en los últimos años una serie de cambios en los estándares internacionales y en la legislación.

• Por tanto, cada vez hay una mayor concienciación social sobre la necesidad de prevenir todo tipo de corrupción y la financiación de actividades ilegales como el terrorismo o el tráfico de drogas.
• Evitar que organizaciones criminales utilicen la banca para blanquear dinero ha llevado a los distintos gobiernos a legislar y establecer procedimientos y regulaciones dirigidas aumentar la seguridad y control, tanto en el mundo físico como en el digital, siendo responsabilidad última de las instituciones financieras o empresas reguladas implementar y adoptar las distintas medidas y soluciones Know Your Customer,
• No obstante, si el KYC en el sistema financiero fue el origen a nivel regulatorio afectando a bancos, aseguradoras o agencias de crédito a al exportación, otros sectores se han hecho eco de la necesidad de para evitar el fraude de suplantación de identidad a través de nuevas regulaciones.

Ejemplo de nuevos sectores que han ido introduciendo políticas KYC/AML son el sector del juego online, criptodivisas, apuestas, telecomunicaciones. con lo que podríamos hablar también delo del, Las regulaciones Know Your Customer son locales y difieren de unos países a otros, ocurriendo lo mismo para su jurisdicción. Entre las diferentes normativas, en Europa contamos con la relativa a la prevención de la utilización del blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo,

Esta directiva sería la cuarta (4) y viene a modificar la Directiva (UE) 2015/849 que ya modificaba las directivas 2009/138/CE y la 2013/36/UE, Es una directiva dirigida al sector financiero y pretende establecer las medidas que permitan a los bancos blindarse y protegerse ante estas amenazas. En España tenemos la Además en España, dentro del entorno financiero, el SEPBLAC es la autoridad supervisora en materia de prevención de blanqueo de capitales y prevención del terrorismo, mientras que en el Sector del Juego sería la DGOJ (Dirección General de Ordenación del Juego), la encargada de emitir las distintas A nadie se le escapa que debido a su situación geográfica, España es un país que hace de Hub natural entre Europa, África y Latinoamérica, lo que la ha convertido en puerta de entrada a todo tipo de actividades ilícitas relacionadas con el Narcotráfico, así como un centro neurálgico europeo de blanqueo de capitales.

Como consecuencia de esto gran parte de los beneficios procedentes del tráfico de drogas se invirtió en la compra de inmuebles durante la época de la burbuja inmobiliaria en las zonas costeras. Esta situación provoca que a finales de los 80 comiencen a implantarse políticas de prevención de blanqueo de capitales.

• Bancos
• Mutuas de ahorro
• Compañías de crédito
• Compañías de seguros
• Asesores financieros
• Casas de bolsa y sociedades de valores
• Gestoras de fondos de pensiones
• Organismos de inversión colectiva
• Servicios postales
• Puestos de cambio de moneda
• Personas e instituciones financieras no oficiales que intercambian o transmiten dinero
• Agentes de bienes raíces
• Comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas, antigüedades y arte
• Asesores legales y abogados
• Contables
• Auditores
• Notarios
• Casinos y casas de apuesta

Suele ser en la primera fase de relación comercial con el cliente, conocida como Onboarding Digital, en la que el cliente se da de alta o se registra en nuestro sistema, cuando se implementan y refuerzan las medidas KYC para la verificación de su identidad,

En algunos sectores, como en el del Juego Online, la obligación de realizar una verificación documental por parte de los operadores de juego se hacían en una fase posterior cuando el jugador quería retirar sus premios. En la actualidad, la normativa se ha vuelto más restrictiva obligando a los nuevos jugadores a una verificación de su identidad durante el proceso onboarding a partir de marzo de 2019.

Por lo tanto, dependiendo del sector y de la normativa que se aplique suelen ser unos u otros los requisitos que se exijan durante el proceso de registro. Los controles KYC típicamente incluyen lo siguiente:

• Recolección y análisis de información básica de identidad, como documentos de identidad. Generalmente suelen ser válidos el Pasaporte, el Carné de Conducir, el Documento Nacional de Identidad o un Certificado de Ciudadanía.
• Verificar la dirección física del cliente. Esto suele comprobarse entregando alguna factura de servicios públicos como el gas, la electricidad o el teléfono, recibos tributarios, extractos bancarios, etc.
• Verificación contra listas de terceros (listas de morosos, bases de datos de la policía para comprobar si tiene delitos pendientes, si tiene problemas con el juego, etc.)
• Determinación del riesgo del cliente en términos de propensión a cometer lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o robo de identidad.
• Creación de una expectativa del comportamiento transaccional de un cliente.
• Seguimiento de las transacciones de un cliente.
• Verificación de la procedencia de los pagos